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股债投资两不误二级债基了解下

2018-10-13 04:05:02

今年以来,市场呈现股债“跷跷板”行情,股市趋势下行,反观债市却稳步向上,在目前市场对于金融去杠杆和强监管已基本消化的情况下,下半年的债券慢牛局面或将不变。至于A股,虽大概率保持震荡,但优质个股的价值修复却已开始。

不少同学纷纷提问笔者“在当下市场,有什么产品是既能享受债市的稳定,又能争取目前股市反弹机会的?”还真有,笔者觉得二级债基大家可以关注一下。

什么是二级债基?

二级债基就是将不低于80%的资产投资于债券,剩下20%的比例投资于股票,优势在于可以用大多数资产来争取稳定的票息收入,另外的20%又能把握股市上涨红利,用“善守能攻”来形容非常合适。

在风险收益方面,二级债基的预期风险和收益率都高于货币基金,同时又低于股票基金和混合基金。比较适合投资偏好和风险承受能力相对较低,但又有急迫理财需求的同学们。

二级债基的业绩表现如何?

从近8年的历史业绩来看,二级债基的表现相当不错。根据数据统计,截至7月27日,最近8年中二级债基的平均收益除2016年和2011年为负之外,其余年份均为正收益,2014年的平均收益甚至高达30.07%,即使在2015年的股市震荡中仍然取得了11.70%的正收益,充分展现出较强的股债共盈能力,为大家实现了稳定的投资目标。

二级债基怎么选?

即使二级债基善守能攻,历史表现也不错,但这并不代表它没有风险。尤其是市场上二级债基那么多,怎么样才能选到一只靠谱的呢?

我觉得可以从基金产品、投研团队、基金经理三方面进行考量。

总而言之,二级债基在当下市场中配置价值凸显,想要股市债市双管齐下的同学们,可以重点关注下二级债基哦!

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